ब्रोकर बनाम सलाहकार

एक दलाल और एक सलाहकार के बीच अंतर यह है कि एक दलाल एक वाणिज्यिक एजेंट है जो बिक्री एजेंट के रूप में काम करता है, और सलाहकार उत्पाद नहीं बेचते हैं। ब्रोकर एन्युइटी उत्पादों और बीमा पॉलिसियों को बेच रहे हैं और वे उनकी सलाह के लिए भुगतान नहीं करते हैं, जबकि सलाहकार ग्राहकों के लिए काम करते हैं और उनकी सलाह के लिए भुगतान करते हैं। ब्रोकर केवल विक्रेता होते हैं और अपने उत्पादों को बेचे जाने के बाद वेतन प्राप्त करते हैं, और सलाहकार अपने ग्राहकों के व्यवसाय को चलाने के लिए चल रही सेवाएं प्रदान करते हैं।

अधिकांश दलालों के पास एक पात्रता मानक होता है, जो एक प्रत्ययी सलाहकार के विपरीत होता है। एक ब्रोकर और एक सलाहकार के बीच एक और महत्वपूर्ण अंतर यह है कि सलाहकारों को उन ग्राहकों को सलाह देना चाहिए जिनके पास सबसे कम लागत अनुपात और कोई कमीशन नहीं है, लेकिन ब्रोकर को ऋणदाता के लाभ के लिए क्या जानना चाहिए और अधिक महंगा फंड की पेशकश करनी चाहिए।

यदि ब्रोकर ब्रोकरेज सेवाओं से जुड़ा होता है, तो ब्रोकर अपनी सेवाओं के लिए चार्ज कर सकते हैं यदि कोई अप्रतिबंधित और गोपनीय ब्रोकर खाते नहीं हैं। दुर्भाग्य से, कई ब्रोकर हैं जो 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम द्वारा इस संरक्षण का दुरुपयोग करते हैं और झूठे विज्ञापन और वित्तीय सलाहकार जैसे शब्दों का उपयोग करके कई लोगों को गुमराह करते हैं। यदि वे इसे प्रदान करते हैं तो निवेश सलाह एक मूल सेवा नहीं है। ग्राहक क्योंकि उनका एकमात्र कार्य क्रेडिट उत्पादों को खरीदना और बेचना है।

परामर्शदाता, दलालों के विपरीत, सलाहकार सेवाओं और प्रतिभूतियों के लिए शुल्क प्राप्त करते हैं। ब्रोकर जो एक निश्चित शुल्क के लिए चालान पेश करते हैं, उन्हें वित्तीय सलाहकारों के समान मानकों पर रखा जाता है। सलाहकारों को SEC के साथ पंजीकृत किया जाता है और 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के तहत विनियमित किया जाता है, जबकि दलाल एक अन्य नियामक व्यवस्था के अधीन होते हैं, जिसे प्रतिभूति विनिमय अधिनियम 1934, साथ ही निजी क्षेत्र के नियामक के रूप में जाना जाता है। संगठनों के अधीनस्थ। कंसल्टेंट्स को अपने ग्राहकों के हितों को अपने स्वयं के आगे रखना चाहिए, और दलालों के पास समान मानक नहीं है, क्योंकि तकनीकी रूप से यह ब्रोकरेज फर्म का प्रतिनिधित्व करता है और अपनी फर्म के हितों को उधारकर्ता के हितों से ऊपर रखता है।

निष्कर्ष: ब्रोकर ब्रोकरेज फर्मों के प्रतिनिधि हैं जो निवेश उत्पादों को कमीशन और बेचने या बेचने का काम करते हैं। वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को सलाह देते हैं और इसके लिए भुगतान करते हैं। दलालों को अपने ग्राहकों को सलाह देने का कोई अधिकार नहीं है। परामर्शदाता अपने ग्राहकों के हितों को अपने हितों के लिए प्राथमिकता देते हैं। ब्रोकर विश्वसनीय कंपनियों के मानकों का पालन नहीं करते हैं, और सलाहकारों के विपरीत, वे पात्रता के मानकों का पालन करते हैं।

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